ETF收息攻略：4隻高股息ETF全面對比！

香港近十年的平均每年通脹率為2%。在這樣的通脹環境下，如果投資者不採取任何行動，只是將資金存放於銀行，特別是選擇低息的定期存款，個人的財務狀況將會自動縮水，資金的實際購買力會隨著時間逐漸下降。

目前市場普遍預期美國在年底前有可能減息兩次，受此影響，香港利率亦可能跟隨下調。在這樣的背景下，即使是銀行定期存款，其利率也可能不足以應對通脹。對於一些特定類型的投資者而言，他們有著明確的投資需求。比如，希望進行保守投資、獲取被動收息的投資者，或者是年齡在四十歲以上，每月希望獲得低風險的額外幾千元收入的投資者。針對這類投資者的需求，港股高股息ETF或許正是他們一直在尋找的「收息神器」。

在深入探討高股息ETF之前，有一則關於投資服務的消息值得關注：

富途在全港設有8間實體店，其最大的旗艦店已在銅鑼灣開幕。這家新店有諸多亮點，首設「私人財富中心」，為投資者提供更具個性化和專業性的財富管理服務；同時增设預約諮詢服務，方便投資者根據自己的時間和需求，與專業人士進行深入交流。此外，富途還推出「投資新手App操作班」，針對不同投資者的需求，提供各類型的投資服務，助力新手投資者更好地適應市場環境。在開幕月，富途推出了一系列限時優惠活動，包括開戶送禮物、專屬刻名定制等，完成任務的投資者還有機會贏取精美牛牛周邊產品。這些服務和活動為投資者提供了更多的便利和福利，有需求的投資者可以多加留意。

港股高股息ETF的優勢

分散風險

投資港股高股息ETF最大的好處之一在於能夠分散風險。投資者無需親自一隻隻地去挑選股票，只需一注資金買入ETF，就相當於同時投資於多間高息公司。這種投資方式可以有效平衡因為個別公司盈利能力變動等原因而帶來的個股風險。在股票市場中，個股的表現受到多種因素的影響，如公司業績、行業競爭、宏觀經濟環境等，某些個股可能會因為突發事件或自身經營問題導致股價大幅下跌。而通過投資高股息ETF，投資者的資金分散於多間公司，即使其中某幾間公司表現不佳，其他表現良好的公司也能在一定程度上抵消損失，從而降低整體投資組合的風險。

流動性高

高股息ETF具有很高的流動性，它可以在交易所隨時買賣，就像交易普通股票一樣方便。這種流動性優勢使得投資者能夠根據市場變化和自身的資金需求，靈活地調整自己的投資組合。當市場行情向好，投資者認為有其他更具潛力的投資機會時，可以迅速賣出高股息ETF，將資金轉移到其他投資標的上；當市場出現波動，投資者需要現金應對突發情況時，也能夠及時賣出ETF獲得資金。相比於一些其他類型的投資產品，如房地產、私募基金等，高股息ETF的流動性明顯更勝一籌。

持續收息

許多高股息ETF具有持續收息的特點，不少ETF每季甚至每月派息。這意味著投資者能夠定期獲得現金收益，就像每月有一筆額外的「加餸錢」自動流入戶口。對於追求穩定現金流的投資者，尤其是四十歲以上、希望每月有低風險額外收入的投資者來說，這種持續收息的功能具有很大的吸引力。投資者可以將這部分收益用於日常生活開支、旅遊、養老規劃等，提高自己的生活質量和財務安全感。

如何篩選高股息ETF？4隻ETF全面對比

如果投資者想要買賣或比較不同的港股高股息ETF，操作並不複雜：

打開牛牛App，進入市場，選擇港股，再點擊ETF，利用篩選器就可以方便地選出自己心儀的ETF。

然而，面對市場上眾多的高股息ETF，如何選擇最適合自己的那一隻呢？此次介紹了一些篩選方法，主要考慮以下幾個方面。（以下以4隻港股ETF為例：  $富邦滬深港高股息 (03190.HK)$ 、  $GX恒生高股息率 (03110.HK)$ 、  $GX亞太高股息率 (03116.HK)$ 、  $平安香港高息 (03070.HK)$ ）

派息率與派息頻率

在選擇高股息ETF時，派息率是重要的考量因素之一，但不能只追求高派息率，更要關注派息的穩定性。此次介紹的4隻ETF派息率在4 - 5%之間，這是一個相對合理的區間。更重要的是，這些ETF過往派息頻率固定，通常每季或每半年派一次息。穩定的派息頻率能夠讓投資者更好地規劃自己的現金流，預期未來的收入。

此外，整體上高息股的ETF管理費低，大約為0.6%，較低的管理費有助於提高投資者的實際收益。

規模與流通量

雖然投資高股息ETF的目標通常是獲得長期的收息收益，但為了確保在未來需要賣出ETF時能夠順利成交，選擇規模大、成交多的ETF非常重要。規模大、成交量高的ETF意味着市場對其認可度高，流動性強。

例如，  $GX亞太高股息率 (03116.HK)$ 這隻ETF，近3年的升值幅度在眾多ETF中是最高的，達到了55%。然而，其日均成交量只有2000多，相對其他三隻ETF較低，這就導致它在賣出時可能沒有那麼容易找到接手的買家，存在一定的流動性風險。因此，投資者在追求價格回報的同時，也要平衡成交量多寡的風險，優先考慮那些規模大、成交活躍的ETF。

入場費

港股高股息ETF的入場費相對較低，4隻ETF的入場費介乎3000千至4000千左右。這意味著投資者不需要投入大量的資金就可以參與到高股息ETF的投資中。例如，假設用80萬元買ETF，按平均5%的派息率計算，每年可以獲得大約4萬的額外收入，每個月就多出約3000多元的零用錢，這些收入會自動流入投資者的戶口，為投資者提供穩定的現金流。

專家對高股息ETF的看法

對於專家心水哪隻高息ETF，溫總(溫鋼城)分享了他的觀點。

他認為，從爆發力來看，近兩、三個月可能科技股或者醫藥股的爆發力較高，但高息ETF有其獨特的優勢。高息ETF捱了四年才有機會表現，對於減息環境來說具有明顯的優勢。如果將資金放在銀行做定期，未來息率向下，例如現時去銀行做定期可能只有2厘，而高息股可能有6厘，人們可能會更傾向於選擇高息股。

不過，投資高股息ETF也有一些需要留意的方面。

首先要留意成交量，香港有些ETF的成交可能較少，未必有100萬，甚至幾十萬都未必有。如果成交太少，當投資者想要賣出ETF時可能會遇到困難，可能要找回發行商折讓才能賣出，所以最基本的要求是ETF的成交要夠，確保買入後不會出現賣不出去的情況。

其次要留意標的資產的表現，如果標的資產表現差別不是太大，說明ETF所投資的這些高息公司整體表現相對穩定，這也是選擇ETF時可以考慮的因素之一。另外，對於ETF或者小型基金來說，由於存在一些固定成本，如管理費用、運營費用等，這些成本可能會使得開支佔比方面較高，從而蠶食回報，因此管理費也是投資者在選擇ETF時需要考慮的重要因素。

高息個股也是可選方案

除了高股息ETF之外，市場上也有不少高息個股，這些個股有機會實現賺息賺價。投資者如果有時間，可以回顧相關介紹高息股秘笈的影片，其中有 林本利絕密高息股秘笈可供參考。高息個股可以為投資者提供另一種投資選擇，投資者可以根據自己的風險承受能力、投資目標和對個股的了解程度，綜合考慮是否選擇投資高息個股。

總之，港股高股息ETF以其分散風險、流動性高、持續收息等優勢，為投資者提供了一種低風險的收息投資選擇。投資者在選擇高股息ETF時，可以根據派息率、派息頻率、規模、流通量、入場費等多個因素進行綜合考量，同時也可以關注高息個股的投資機會，制定出適合自己的投資策略，實現資產的穩定增值和穩定現金流的獲取。