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什么是自动客户账户转账服务?

274人 学过2022.07.05

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关键要点

  • 自动客户账户转账服务( ACATS )是一种可用于股票、债券、现金、期权等资产的自动转账系统

  • 只有符合美国国家证券结算公司(NSCC)资格的会员机构和美国存款信托和清算公司(DTCC)旗下的成员银行才能使用ACATS系统

  • ACATS具有标准化、集中化、自动化的优势,能够更安全有效快速地在客户账户中进行资产转移,加速结算并节省交易成本

什么是ACATS

ACATS是The Automated Customer Account Transfer Service的简称,即自动客户账户转账服务系统。

ACATS系统可以实现签约客户将账户中的资产从一家经纪公司/银行自动转移到另一家经纪公司/银行,也可以实现客户账户资产在同一家经纪公司/银行内部不同属性的子账户中自动转移,是一种程序化、标准化的自动操作系统。

自动客户账户转账服务可用于转账股票、债券、现金、单位信托、共同基金、期权和其他投资产品。

ACATS系统的诞生背景和工作原理

在20世纪70年代后期,美国商业银行为了争取客户存款,在传统的电话转账服务基础之上,逐步推出并完善了自动转账服务账户。

1976年美国国家证券结算公司(NSCC)成立后,开始为金融行业提供集中结算、风险管理、信息和结算服务。

随后,NSCC开发并推出了ACATS系统,用这种全自动化和标准化的系统取代了此前的手动资产转账系统。

根据系统设置,只要客户在新的接收公司(资产转入方)签署并提交了相应的资产转移文件,ACATS系统就会启动,并快速将该文件发送至旧的资产存放公司(资产转出方)。

当资产转出方和资产转入方的客户基本信息匹配一致,则资产转出方立即登记客户资产已转出,资产转入方立即登记客户资产已转入。

在此期间,客户无须清算头寸,也不需要在转出和转入账户中进行任何操作,即可实现账户资产无缝衔接转移。

ACATS的适用范围

根据NSCC的交易规则设置,所有合格或者被认证的NSCC全服务会员才可以使用ACATS系统,美国存款信托和清算公司(DTCC)旗下的银行成员也可以使用ACATS系统。另外,NSCC的共同基金服务会员也有资格在一定范围内有限使用该服务。

目前,签约客户可以通过ACATS系统进行转账的资产主要包括:所有公开交易的股票、交易所交易基金 (ETF)、债券、现金、期权和大多数共同基金。另外,ACATS系统还支持客户从银行机构转移存款证明 (Certificates of Deposits)。

ACATS适用的账户类型基本涵盖了大多数账户种类,例如应税账户、基本投资账户(Brokerage Account)、个人退休账户(IRA)、退休福利计划401(k)等。不过,一些专门由保险公司持有的年金账户和一些专业机构持有的投资账户并不适用于ACATS。

ACATS的好处

ACATS系统大大简化了客户资产从一家经纪公司/银行转移到另一家经纪公司/银行的过程。

具体而言,与传统的转账程序相比,ACATS系统有以下四个方面的优势:

第一,ACATS具有时间效益。ACATS通过标准化、集中化、自动化操作,能够有效快速地在客户账户中进行资产转移。

第二,ACATS系统进行的转账过程,完全遵守了美国金融业监管局(FINRA)的要求,降低了监管成本。

第三,ACATS服务可以同时支持多个转账需求,提升了单位时间内的处理能力,降低转账成本。

第四,ACATS具有安全可靠的互联网通信模块支持,保障了转账安全。

风险及免责提示:以上内容不构成任何金融营销或投资邀约,亦不构成任何投资建议,在作出任何投资决定前,投资者应根据自身情况考虑投资产品相关的风险因素,并于需要时咨询专业投资顾问意见。
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